这两天，圈子里在传，一家叫瑞丰达的私募跑路，规模有二三十亿，不少自媒体直接写，知名私募跑路。
老南寻思半天，自己这几年退步太大了，怎么都没听说过这么知名私募。顺手查了下，这几年，也没客户来我这咨询过这家。
就业内打听了下八卦，给大家八卦下背后的套路。
业内小伙伴们比较给力，昨天第一时间就拿到了这家私募的产品介绍，相当大开眼界：
一般股票型私募，门槛是100万，这家500万；一般管理费普遍是1%，这家是2%；一般超额收益提成是20%，这家是50%。
这相当奇葩了，结果往后看，发现居然还能更奇葩。所谓明星基金经理的业绩展示，各位请鉴赏：
在过去两三年，主流指数普遍跌20%、30%，大量主动管理人普遍亏30%-40%的情况下，这家随随便便都是200%、300%的收益，你觉得可能吗？
而且业绩曲线，无一例外都是旱地拔葱式的走势，你说神奇不神奇。
基本上看到这样的净值，老南都是掉头就走的，背后的套路基本闭着眼都能猜到。
而且实际上，这个最后一位“明星”的介绍，不经意点破了背后的秘密，就是我红框框的那段：
“擅长上市公司市值管理，并购重组，精通一级半市场和二级市场联通管理。”
非业内也许不理解，我们这种老从业，一眼就看出来了，这不就是和上市公司配合，搞坐庄嘛。
其实随着过去几年，随着监管的趋严，私募明晃晃大面积和上市公司搞这些勾兑，查得非常严，也抓了不少人了。但这家钻了个空子——新三板，而且是猛烈快速的搞。
举个例子，新三板有这么一只股票，和嘉天健（834274），基本没人交易，股价仅1元，然后在23年4月后，仅用1600多万，就把股价自己来回抬，最高炒到54元。
然后看下信息披露：23年中报，这家基本没交易的新三板公司，前十大股东都是自然人。倒是23年年报，突然进来好几个私募，其中三个是瑞丰达。另外一家私募，目前看出事也是时间问题。
这些跑掉的原来的股东，把手上不值钱的股票，通过这些私募实现了流通，同时几千万市值的公司，瞬间变成了近10亿市值。
这样的股票，有6只，还有：浩添储能、味福记、农匠科技、友联盛业、邦客乐。
所以这家的套路非常简单：在完全没流动性的新三板市场，找到一些愿意配合的新三板公司及其股东，用自己的自然人身份，低位接盘这些完全没流动性的股票，然后拉高后卖给自己控制的私募基金，从而实现巨额资金的转移。
你可以理解为，他们用自己的马甲买了个烧饼，1块钱，然后对外宣称，这个烧饼值100块，然后卖给自己控制的产品，用客户的钱100块来买这个1块钱的烧饼。
同时，这家公司的另一部分人马，在市场上大量寻找有限资金，联合信托发行结构化产品。业内传说销售佣金4%，2000万起投，1:4优先劣后，保本8%，老板拿5个亿资金做劣后。
重赏之下必有勇夫，也自然有不懂行的客户被骗。
其实在老南看来，这家的骗术是非常低劣的，但架不住4%的佣金，以及8%的保本保收益承诺，还有那些200%、300%的业绩。
但从公司角度，很容易发现端倪。
比如这家的管理规模，23年前基本空转，然后23年一年突然飚到20亿的规模。
然后在这种形式一片大好的背景下，这家私募干了6年多风控总监，23年底突然离职。
而且这家公司的无论是股东，还是实际管理人，基本也没有正规大牌金融机构的资产管理履历，我们基本看看到这种奇葩的，直接回避。
根据今天中午的新闻，警方已经介入，但投资人的血汗钱，不知道能回来多少。
对于这类事件，一方面，不宜把全国的私募一棒子打死，认为都是坏人。
毕竟当前国内私募总规模，也有20万亿，二级市场的私募有5.5万亿，坏人一直有，但永远是少数。
但另一方面，投资者如果自己不专业，还是尽量从正规、靠谱的渠道接触这些产品。而且尽量交叉验证管理人的靠谱性。
如我们去年写的《私募圈又爆大瓜！根本就是人祸》提过的华软新动力，之前多个咨询我们的客户，我都建议远离这家。
包括上个月，我们也在“16号内参”里，和大家分析过一些明显有风险的私募的特征。你看这个，和上面的像不像？
前两天也是一个客户来问一个私募，管理人是个自称14岁就开始炒股的小姑娘，大学毕业就来管钱了，然后过去一年业绩也是好的一塌糊涂。
一般我们看到这种，都是手捂菊花，笑而不语，建议客户直接远离。
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如今赚钱是越来越难，但亏钱是越来越容易，尤其是一些骗术也越来越专业。
如这次通过新三板转移资金的套路，监管应该已经在出打补丁的政策了，部分托管券商之前也已经不允许底层有新三板，这种估值容易造假的底层，估事之后，各家托管大概率都会拒绝新三板。
对于投资者而言，真的不懂别投，尤其是看到业绩特别好，明显比全市场均值还好好特别特别多的，务必要想想，为啥能轮的到你？
作者：南小鹏，拾榴询财创始人，江苏省理财师协会秘书长，畅销书《识破迷局》作者。金融从业 19 年，曾就职海通证券、国资紫金所。